Die US-Behörden haben gegen die Bank of America eine Strafe in Höhe von 1,2 Milliarden US-Dollar (1,07 Milliarden Euro) wegen Versäumnissen bei der Bekämpfung der Geldwäsche verhängt. Die Bank regelte auch mutmaßliche Sanktionsverstöße gegen Iran und Russland.
Das US-Finanzministerium gab am Dienstag bekannt, dass es gegen die Bank of America eine Geldstrafe in Höhe von 1,2 Milliarden US-Dollar (1,07 Milliarden Euro) wegen Versäumnissen bei der Geldwäschebekämpfung verhängt habe.
„Wenn eine Bank dieser Größe ihren Anti-Geldwäsche- und Sanktionsverpflichtungen nicht nachkommt, reichen die Folgen weit über ihre eigenen Mauern hinaus und setzen das gesamte US-Finanzsystem erheblichen Risiken illegaler Finanzen aus“, sagte Finanzminister Scott Bessent in einer Erklärung. „Die heutigen Maßnahmen senden ein klares Signal, dass selbst die größten Finanzinstitute nicht über dem Gesetz stehen.“
Das Finanzministerium teilte mit, dass die Bank of America, die zweitgrößte Bank des Landes, ebenfalls eine Einigung über 11,6 Millionen US-Dollar (9,9 Millionen Euro) mit dem Office of Foreign Assets Control des Ministeriums wegen „offensichtlicher Verstöße gegen zahlreiche Sanktionsprogramme, darunter gegen Iran, Russland, Drogen und globalen Terrorismus“, erzielt habe.
In einer Erklärung sagte das Finanzministerium, sein Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) habe die Strafe in Höhe von 1,2 Milliarden US-Dollar verhängt, weil die Bank of America es versäumt habe, vorrangige nationale Sicherheitsrisiken, einschließlich chinesischer Geldwäschenetzwerke und illegaler Finanzen entlang der Südwestgrenze, zu mindern und zu melden.
Das Finanzministerium sagte, die Bank habe es versäumt, verdächtige Transaktionen im Wert von mehr als 5 Milliarden US-Dollar (4,27 Milliarden Euro) rechtzeitig zu melden, darunter über 1 Milliarde US-Dollar (853 Millionen Euro) im Zusammenhang mit der nationalen Sicherheit und anderen vorrangigen Risiken der Finanzkriminalität.
Die Strafe beinhaltet eine vom US-amerikanischen Währungsprüfer verhängte Geldbuße in Höhe von 750 Millionen US-Dollar (640 Millionen Euro), die höchste Geldstrafe, die jemals von der Bundesbankenaufsicht verhängt wurde.
Das Finanzministerium sagte, dass die Bank of America „einräumt, vorsätzlich gegen das Bankgeheimnisgesetz von 1970 verstoßen zu haben“, das von den Banken verlangt, der Regierung bei der Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche zu helfen.
„Die Einhaltung von Finanzkriminalität ist ein ernstes Problem, und wir sind dafür verantwortlich, es richtig zu machen“, sagte die Bank of America in einer Erklärung. „Wir haben mit den Aufsichtsbehörden zusammengearbeitet, um zu diesen Strafbeschlüssen zu gelangen, die sich aus Verstößen ergeben, die in der zuvor gemeldeten Einwilligungsverordnung des Währungsprüfers 2024 und der Untersuchung des FinCEN angeführt wurden.
„Wir haben Milliarden von Dollar in Technologie investiert und Tausende von Mitarbeitern für die Bekämpfung der Finanzkriminalität eingesetzt, und unser Team ist auf einem guten Weg und engagiert sich dafür, die erforderliche Arbeit zur Bewältigung der von unseren Aufsichtsbehörden aufgeworfenen Probleme abzuschließen.“
Bei der jüngsten Maßnahme handelt es sich um die drittgrößte Strafe, die jemals vom Finanzministerium verhängt wurde, nach einer Einigung mit Binance, der weltweit größten Kryptowährungsbörse, im Jahr 2023 in Höhe von etwa 4 Milliarden US-Dollar (3,41 Milliarden Euro) und einer Einigung mit der in Kanada ansässigen TD Bank in Höhe von etwa 3 Milliarden US-Dollar (2,56 Milliarden Euro) im darauffolgenden Jahr.
Beide Vergleiche waren Teil der Bemühungen der Biden-Regierung zur Bekämpfung der Geldwäsche. Sein breiterer Vorstoß zielte auch darauf ab, die Compliance in der Kryptowährungsbranche zu verbessern.
Im Jahr 2024 wurde Binance-Gründer Changpeng Zhao zu vier Monaten Gefängnis verurteilt, nachdem er sich schuldig bekannt hatte, Geldwäsche auf der Plattform nicht verhindert zu haben. Die Staatsanwälte sagten, Kriminelle hätten damit Geld im Zusammenhang mit Kindesmissbrauch, Drogenhandel und Terrorismus transferiert.
US-Präsident Donald Trump begnadigte Zhao im Oktober 2025.
