Der Anteil des Einkommens, der durch Steuern und andere Abzüge eingenommen wird, ist in ganz Europa sehr unterschiedlich. Doch wie viel behalten Arbeitnehmer tatsächlich? The European Circle schaut genauer hin.
Die Einkommensteuer- und Sozialversicherungssysteme unterscheiden sich in ganz Europa erheblich, ebenso wie die Gesamtbelastung der Arbeitnehmerlöhne. Am wichtigsten ist für Arbeitnehmer jedoch, wie viel von ihrem Gehalt sie nach Steuern und Zwangsabzügen tatsächlich mit nach Hause nehmen.
Um dies zu zeigen, hat The European Circle Business Eurostat-Daten verwendet, um den Nettojahresverdienst als Anteil des Bruttolohns zu berechnen und so eine Take-Home-Ratio zu ermitteln. Daraus errechnete sie den Anteil der Steuern und sonstigen Abzüge am Bruttoeinkommen.
In einigen Fällen ist das Ergebnis negativ, was bedeutet, dass die Arbeitnehmer aufgrund von Familienzulagen und Steuerrückerstattungen mehr als ihren Bruttoverdienst mit nach Hause nehmen.
Der Anteil an Steuern und Abzügen variiert auch je nach Familienstand und davon, ob der Arbeitnehmer unterhaltsberechtigte Kinder hat. Dieser Artikel konzentriert sich hauptsächlich auf eine alleinstehende Person ohne Kinder, die Diagramme umfassen jedoch auch andere Haushaltstypen sowie eine kurze Analyse.
Anteil des Bruttoeinkommens, der für Steuern und andere Abzüge verwendet wird
Den Mitte 2026 veröffentlichten Eurostat-Daten für 2025 zufolge variiert der Anteil der Bruttoeinnahmen, der für Steuern und andere Abzüge verwendet wird, auf dem gesamten Kontinent stark. Für eine alleinstehende Person ohne Kinder, die den Durchschnittslohn verdient, liegt die Spanne zwischen 15,1 % in Zypern und 41,5 % in Rumänien. Der EU-Durchschnitt liegt bei 29,1 %.
Beispielsweise liegt der durchschnittliche Jahresbruttoverdienst in der EU bei 37.958 Euro, während der Nettoverdienst bei 26.929 Euro liegt. Das bedeutet, dass 11.029 € für Steuern und andere Abzüge verwendet werden.
Neben Rumänien wird in sechs weiteren Ländern mehr als ein Drittel des Bruttoeinkommens für Steuern und andere Abzüge verwendet: Litauen (39,1 %), Belgien (37,6 %), Slowenien (36,9 %), Deutschland (34,8 %), Dänemark (34,0 %) und Ungarn (33,5 %).
Auch in Luxemburg (32,6 %) und Kroatien (31,5 %) liegt der Anteil über dem EU-Durchschnitt.
Am anderen Ende der Skala folgt Griechenland (17,0 %) nach Zypern, wo weniger als ein Fünftel des Bruttoeinkommens für Steuern und andere Abzüge verwendet wird.
Die vier großen Volkswirtschaften: Deutschland am höchsten, Spanien am niedrigsten
Mehrere Länder liegen im Bereich von 22 % bis 25 %. Tschechien (21,6 %), Irland (21,6 %), Portugal (21,8 %), Spanien (22,1 %), Bulgarien (22,4 %), Malta (23,1 %), Estland (23,2 %), Italien (24,1 %), Schweden (24,5 %) und die Slowakei (24,6 %) verzeichnen allesamt Anteile unter einem Viertel.
Unter den vier größten Volkswirtschaften der EU weist Deutschland mit 34,8 % den höchsten Anteil des Bruttoeinkommens für Steuern und andere Abzüge auf, während Spanien mit 22,1 % den niedrigsten Anteil aufweist. In Frankreich sind es 26,2 % und in Italien 24,1 %.
Im Großen und Ganzen weisen südeuropäische Länder tendenziell einen geringeren Anteil des Bruttoeinkommens auf, der für Steuern und andere Abzüge verwendet wird, während höhere Anteile in Mittel- und Osteuropa häufiger vorkommen. Westeuropa ist uneinheitlicher, obwohl Belgien und Deutschland zu den Spitzenreitern zählen. Auch die nordischen und baltischen Länder weisen erhebliche Unterschiede auf, was darauf hindeutet, dass die Geographie allein die Unterschiede nicht erklären kann.
Kinder sind wichtig: 16.424 Euro Unterschied in Deutschland
Unterhaltsberechtigte Kinder können den Anteil des Bruttoeinkommens, der für Steuern und andere Abzüge verwendet wird, erheblich verringern, insbesondere bei Einverdienerpaaren. Für diesen Haushaltstyp reicht der Anteil von -3,3 % in Griechenland bis 33,4 % in Rumänien.
Auch in Polen ist der Wert negativ (-0,6 %), d. h. der Nettoverdienst übersteigt dank Familienzulagen und Steuerrückerstattungen den Bruttoverdienst.
Der EU-Durchschnitt sinkt auf 8,0 %, verglichen mit 29,1 % für Alleinstehende ohne Kinder.
Rumänien sticht am oberen Ende der Rangliste hervor. Der zweithöchste Anteil liegt mit 23,8 % in Litauen und damit fast 10 Prozentpunkte niedriger. Abgesehen von diesen beiden Ländern liegt der Anteil nur in Ungarn, Slowenien, Finnland und Dänemark über 20 %.
Beim Vergleich einer alleinstehenden Person ohne Kinder mit einem Alleinverdienerpaar mit zwei Kindern sticht Deutschland am meisten heraus. Der Anteil des Bruttoeinkommens, der für Steuern und andere Abzüge aufgewendet wird, sinkt von 34,8 % auf nur noch 0,2 % – ein Rückgang um 34,6 Prozentpunkte.
Der Jahresbruttoverdienst beträgt in beiden Fällen 47.514 €. Allerdings nimmt ein Alleinverdienerpaar mit zwei Kindern 47.424 Euro mit nach Hause, verglichen mit 31.000 Euro für eine alleinstehende Person ohne Kinder – eine Differenz von 16.424 Euro.
Bei Zweiverdienerpaaren mit zwei Kindern ist der Anteil der Steuern und sonstigen Abzüge in allen EU-Ländern außer Griechenland geringer als bei einer alleinstehenden Person ohne Kinder.
Polen gehört mit 11,5 Prozentpunkten zu den Ländern mit der größten Differenz. In Griechenland hingegen ist der Anteil des Bruttoeinkommens, der für Steuern und andere Abzüge verwendet wird, in beiden Szenarien gleich.
Alex Mengden, Ökonom bei der Tax Foundation, weist auf Unterschiede in der Art und Weise hin, wie europäische Länder Arbeit besteuern, und argumentiert, dass die Gesamtbelastung wichtiger sei als die persönliche Einkommenssteuer allein.
„Zum Beispiel liegt Dänemarks Steuerlast auf Arbeit niedriger als die Polens, aber Dänemark steht an der Spitze der Rangliste, weil seine Arbeitsbesteuerung fast ausschließlich auf der Einkommenssteuer beruht, während in Polen die Sozialbeiträge fast das 2,5-fache des Betrags, den ein Arbeitgeber für einen Durchschnittslohnarbeiter zahlt, abziehen als die Einkommenssteuer, womit das Land am Ende der Rangliste landet.“ sagte er gegenüber The European Circle Business.
