Der in New York ansässige Finanzriese habe Kunden und potenziellen Kunden falsche Steuerberatung zu Drahtprodukten angeboten, die sich hauptsächlich an kleine und mittlere Unternehmen richteten, sagten New Yorker Steuerbeamte.
American Express hat sich bereit erklärt, mehr als 138 Millionen US-Dollar (134 Millionen Euro) zu zahlen, um eine Untersuchung wegen Überweisungsbetrugs im Zusammenhang mit seinen Vertriebs- und Marketingpraktiken abzuschließen, teilten Bundesbehörden mit.
Der in New York ansässige Finanzriese habe Kunden und potenziellen Kunden ungenaue Steuerberatung zu Drahtprodukten gegeben, die hauptsächlich an kleine und mittlere Unternehmen vermarktet würden, sagte die US-Staatsanwaltschaft für den Eastern District von New York.
Den Kunden wurde beispielsweise mitgeteilt, dass die Gebühren des Unternehmens als Betriebsausgaben steuerlich absetzbar seien.
Harry Chavis, Spezialagent des Internal Revenue Service in New York, sagte, das Unternehmen habe „ihre Kunden in die Irre geführt, indem es Steuererleichterungen angepriesen hat, die es einfach nicht gab“.
Die Praxis wurde nach interner Anfrage eingestellt
Die Behörden sagten, eine interne Untersuchung habe im Jahr 2021 zur Entlassung von etwa 200 Mitarbeitern geführt, und das Unternehmen habe die Produkte später in diesem Jahr vollständig eingestellt.
„Finanzinstitute wie American Express haben nichts damit zu tun, ungenaue Steuervermeidungspläne vorzustellen, um Produkte zu verkaufen und schnell Gewinne zu erzielen“, sagte die amtierende Rechtsanwältin Judy Philips, die die USA für den Eastern District von New York vertritt.
„Dieser Beschluss stellt sicher, dass American Express für das inakzeptable Verhalten seiner Vertriebsmitarbeiter bei der falschen Darstellung der Steuervorteile dieser Produkte finanziell zur Verantwortung gezogen wird.“
American Express sagte, dass es insgesamt etwa 230 Millionen US-Dollar (223 Millionen Euro) zahlen werde, um die Angelegenheit zu klären.
„Wir haben umfassend mit diesen Behörden und unseren Regulierungsbehörden zusammengearbeitet und entschiedene freiwillige Maßnahmen ergriffen, um diese Probleme anzugehen, einschließlich der Einstellung bestimmter Produkte vor einigen Jahren, der Durchführung einer umfassenden internen Überprüfung, der Ergreifung geeigneter Disziplinarmaßnahmen, der Durchführung organisatorischer Änderungen sowie der Verbesserung von Richtlinien, Compliance usw Schulungsprogramme“, sagte das Unternehmen in einer Erklärung.
Im Rahmen der Vereinbarung zahlt American Express eine Strafe in Höhe von 77,7 Mio. US-Dollar (75,6 Mio. Euro) und verliert 60,7 Mio. US-Dollar (58,9 Mio. Euro), was dem Nettoumsatz aus dem Verkauf der Drahtprodukte entspricht.
Das Unternehmen hat außerdem separat einen zivilrechtlichen Vergleich in Höhe von mehreren Millionen Dollar mit dem US-Justizministerium geschlossen.